泰州市信用服务机构备案管理办法(试行)
发布时间:2017-03-07  浏览次数:  来源:

 

泰信用办〔201421

 

关于印发《泰州市信用服务机构

备案管理办法(试行)》的通知

 

各市(区)经信委(信用办)、医药高新区发改委,市各有关信用服务机构:

为加强我市信用服务机构规范管理,促进信用服务业健康发展,根据泰州市社会信用体系建20142016年行动计划》(泰信用办发〔201330号)和2014年泰州市社会信用体系建设工作要点(泰信用办发〔20148号)文件要求,现将《泰州市信用服务机构备案管理办法(试行)》印发给你们,请对照各项要求,认真贯彻落实。

 

泰州市信用办

2014829

 

泰州市信用服务机构备案管理办法(试行)

 

第一章 总则

 

第一条 为进一步加强与完善我市信用服务市场建设,培育和规范信用服务机构,防范与控制信用服务风险,促进信用服务行业的健康发展,根据市政府《关于加强社会信用体系建设的实施意见》、《关于加快培育信用市场的工作意见》等文件精神,制定本办法。

第二条 本办法所称信用服务机构,是指依法经国家有关登记管理机关批准设立,受自然人、法人或者其他组织委托,向其提供信用评估、信用管理咨询、信用培训、信用担保、商业征信、商账催收以及其它信用服务的经营性组织。

第三条 在本市行政辖区内工商行政管理机关登记注册的信用服务机构备案和备案管理,适用本办法。

第四条 依照《江苏省企业信用征信管理暂行办法》和《江苏省个人信用征信管理暂行办法》有关规定,本行政辖区内的信用服务机构实行特许经营许可制度。

未经信用服务行政主管部门许可,任何单位和个人不得从事信用服务经营活动。

第五条 泰州市社会信用体系建设领导小组办公室(以下简称市信用办),负责本市范围内信用服务机构备案和备案管理工作。

各市(区)经信委(信用办)、医药高新区发改委负责本辖区内的信用服务机构的备案初审及申报工作。

第六条 信用服务机构开展业务,应当坚持科学、独立、客观、公正、诚实守信原则,遵守行业道德,依法保守国家秘密、企业商业秘密和个人隐私,切实维护社会公共利益、企业和个人合法权益。

 

第二章  备案条件

 

第七条 信用服务机构,须具备以下条件:

(一)注册资本在100万元以上(含100万元)。

(二)有3名以上具备国家助理信用管理师及以上职业资格人员,能胜任数据采集、分析、加工及提供信用服务和产品等专业工作;

(三)设立人、合伙人必须具有助理信用管理师及以上职业资格;

(四)有健全的组织机构、从业规则和内部管理制度,有完整规范的信用信息征集和评估流程;

(五)有严格、科学的信用信息档案管理制度、保密措施和安全防范措施,具备开展业务相适应的基本设施。

第八条 在本市开设分支机构的信用服务机构,须有6名以上(含6名)具备国家助理信用管理师及以上职业资格的工作人员;

在分支机构实际工作的人员中,有3人以上(含3人)具备国家助理信用管理师及以上职业资格。

第九条 依法成立的信用服务机构应于取得营业执照或经营范围增加信用服务业务内容之日起30日内,向市信用办申请备案。现已运营的备案信用服务机构,应在年内申请办理年审手续时,对照以上条件进行备案审核,不符合条件者,将按本办法相关规定进行处理。

第十条 信用服务机构应当在领取备案许可证书后的30日内,将刻制的信用服务机构公章、财务章、合同章、认证(评级)章的印模和开立的银行账户报市信用办备案。

 

第三章 备案审查

 

第十一条 信用服务机构备案申请,由各市(区)经信委(信用办)、医药高新区发改委受理并进行初审;市信用办审核后,作出是否准予备案决定,并将备案管理情况定期上报省信用办。

第十二条 信用服务机构申请办理备案时应当提交下列材料:

(一)江苏省信用服务机构备案登记表

(二)工商营业执照、组织机构代码证副本复印件;

(三)信用服务机构章程复印件,设立合伙的信用服务机构,须提交合伙协议;

(四)主要业务规范文本,包括信用服务规程、技术标准、信息保密制度和信用产品样本等材料;

(五)法定代表人身份证、个人简历、职业资格证书复印件

(六)从业人员名单、简历、身份证明、职业资格证书复印件;

(七)经办人身份证复印件,办理备案申请委托书;

(八)当地经信部门(信用办)书面审查意见。

第十三条 各市(区)经信委(信用办)、医药高新区发改委对申请人提出的设立信用服务机构的申请,应当根据下列情况分别作出处理:

(一)申请材料齐全、符合备案条件的,应当受理;

(二)申请材料不齐全或者不符合备案条件的,自收到申请材料之日起5日内告知申请人需补正的全部内容。申请人按要求补正的,予以受理;逾期不告知的,自收到申请材料之日起即为受理;

(三)申请事项明显不符合备案条件或者申请人拒绝补正、无法补正有关材料的,不予受理,并向申请人书面说明理由;

(四)申请办理备案时需提交上列材料各一式两份,均需加盖申请机构公章;并携带营业执照副本、组织机构代码证、职业资格证书原件以备验证。

 

第四章  备案流程

 

十四条 信用服务机构以在法定注册机关注册的名称向市信用办申请备案,具体步骤如下:

(一)申请:信用服务机构将第十二条所列的纸质申报材料送至市信用办,向市信用办提出备案申请,获取网络备案系统登录口令和密码;

(二)网上申报:登录江苏省经济和信息化委员会门户网站——应用服务——信用服务机构备案管理系统,以信用服务机构身份进入,并按提示填写备案登记表,填写完成后报告市信用办;

(三)终审核发:市信用办自收到电子申报信息之日起15个工作日内完成电子信息终审,核发《江苏省信用服务机构备案证书》正副本(以下简称《备案证书》)。

第十五条  已备案的信用服务机构,其申请备案时所提交的材料或《备案证书》记载事项的内容发生变更时,应当自变更之日起30天内向市信用办申请办理备案变更手续,并提交相关证明材料。具体变更流程如下:

(一)变更申请:登录信用服务机构备案管理系统,并按提示填写备案变更信息;

(二)上报变更资料:完成变更申请后,将变更信息证明材料报至市信用办;市信用办将根据变更资料进行网上初审,若变更事项不涉及《备案证书》记载事项,初审完成后备案变更即完成。

(三)终审换证:变更事项涉及备案证书记载事项的,市信用办将在收到变更信息书面证明材料后15个工作日内完成终审,核发新备案证书正副本,原备案证书正副本将由市信用办收回。

 

第五章  备案监管

 

第十六条 信用服务机构不再从事信用相关业务时,须申请备案注销,注销流程如下:

(一)信用服务机构向市信用办上报书面注销申请,并提供不再从事信用相关业务的证明材料;

(二)交回原《备案证书》正副本;

(三)市信用办在收到《备案证书》正副本和注销申请及证明材料之日起3日内完成备案注销。

第十七条 信用服务机构出现以下情况之一的,市信用办将撤销其《备案证书》:

(一)信用服务机构工商营业执照、组织机构代码证及其他需要按时年检、换发的证照,未按时年检、换发;

(二)信用服务机构未按时向市信用办申请办理备案变更手续;

(三)具备职业资格的执业人数少于3人;

(四)2年以上没有经营收入;

(五)不按要求上报相关资料;

(六)申请人以欺骗、贿赂等不正当手段取得准予设立;

(七)其他需要撤销的情况。

第十八条 信用服务机构出现以下情况之一的,市信用办将吊销其备案证书:

(一)信用服务机构有出具虚假信用报告、泄露被服务对象商业机密等严重失信行为;

(二)信用服务机构被举报有违法行为并经查证属实;

(三)信用服务机构主要负责人(执行董事、设立人及高级管理人员)触犯相关法律,存在严重失信行为,侵犯行为相对人合法权益;

(四)其他违反法律法规行为。

有以上行为的信用服务机构,除吊销《备案证书》外,还将作为失信记录录入泰州市企业信用基础数据库中;同时也将作为法定代表人失信记录,录入泰州市个人信用基础数据库。其法定代表人及主要责任人3年内不得从事信用服务行业。

第十九条 已备案的信用服务机构发生注销或不再从事信用服务业务等情况,在向有关部门办理手续前,应向市信用办提出申请,其信用信息数据库应在市信用办的监管下妥善处置,确保信息安全。

第二十条 信用服务机构应当专人保管《备案证书》,以备查验,任何单位或者个人不得转借、涂改或者伪造《备案证书》。

第二十一条 信用服务机构遗失《备案证书》,须提供以下证明材料向市信用办申请补证:

(一)信用服务机构营业执照正、副本及复印件;

(二)信用服务机构组织机构代码证正、副本及复印件;

(三)信用服务机构原《备案证书》复印件;

(四)法定代表人身份证及复印件;

(五)经办人身份证、复印件及法人委托书;

(六)媒体公告。

市信用办将在收到所有书面材料之日起15个工作日内补发新证。

 

第六章  年审及评价

 

第二十二条 信用服务机构应于每年2月底前向市信用办申请办理年审手续,除通过信用服务机构备案管理系统网上填写年度报告外,还须向市信用办提交年度报告和工作报告各一份,加盖公章,以及《备案证书》副本。

市信用办将在5个工作日内完成审核,并在备案证书副本上加盖年检公章,注明年检时间。

第二十三条 在本市从业的信用服务机构为企业所出具的信用报告,在报告出具之后10个工作日内,须报送市信用办备案审核。

第二十四条 市信用办采取集中或分批的方式,向社会公开备案信用服务机构的下列信息:

(一)中文名称和《备案证书》编号;

(二)业务经营范围及联系人、联系方式等;

(三)信用服务机构自愿公开或省市信用办要求公开的其它信息。

第二十五条 市信用办根据对信用服务机构的定期监管评价结果,对业绩良好的信用服务机构给予政策扶持和业务推荐。鼓励和支持各级行政主管部门或管理机构在有关的资质认定、年检年审、招标投标、政府采购、政府投资、政府贴息、政府补助、项目审批等活动中优先使用备案信用服务机构的信用服务和产品。鼓励和支持金融机构、企业、个人在信贷、担保、保险、保理、贸易、合资合作等活动中使用信用服务和产品。

第二十六条 鼓励信用服务机构建立行业组织,制定行业规范,提供业务指导和服务,实行行业自律。

第二十七条 未按照规定备案,拒绝监督检查或者不如实提供有关资料的,依照有关规定处理。

 

第七章  附则

 

第二十八条 本办法由市信用办负责解释。

第二十九条 本办法自发布之日起30日后开始施行。

 

 

 

 

 


 

  送:省信用办。

泰州市社会信用体系建设领导小组办公室          2014829印发